更新日: 2023.01.25 控除

家族の分をまとめて医療費控除を申告したい。簡単にできる方法はある?

家族の分をまとめて医療費控除を申告したい。簡単にできる方法はある?
医療費控除は節税に役立つ魅力的な制度です。家族の分もまとめて申告する方法を知っていれば、この制度の恩恵をもっと受けやすくなります。
 
しかしそうと分かっていても、確定申告の準備が面倒だと感じて、二の足を踏んでしまうこともあるかもしれません。
 
そこで今回は、上記の方法に関する基礎知識を紹介し、手軽に実施するためのポイントも解説します。
FINANCIAL FIELD編集部

執筆者:FINANCIAL FIELD編集部(ふぁいなんしゃるふぃーるど へんしゅうぶ)

ファイナンシャルプランナー

FinancialField編集部は、金融、経済に関する記事を、日々の暮らしにどのような影響を与えるかという視点で、お金の知識がない方でも理解できるようわかりやすく発信しています。

編集部のメンバーは、ファイナンシャルプランナーの資格取得者を中心に「お金や暮らし」に関する書籍・雑誌の編集経験者で構成され、企画立案から記事掲載まですべての工程に関わることで、読者目線のコンテンツを追求しています。

FinancialFieldの特徴は、ファイナンシャルプランナー、弁護士、税理士、宅地建物取引士、相続診断士、住宅ローンアドバイザー、DCプランナー、公認会計士、社会保険労務士、行政書士、投資アナリスト、キャリアコンサルタントなど150名以上の有資格者を執筆者・監修者として迎え、むずかしく感じられる年金や税金、相続、保険、ローンなどの話をわかりやすく発信している点です。

このように編集経験豊富なメンバーと金融や経済に精通した執筆者・監修者による執筆体制を築くことで、内容のわかりやすさはもちろんのこと、読み応えのあるコンテンツと確かな情報発信を実現しています。

私たちは、快適でより良い生活のアイデアを提供するお金のコンシェルジュを目指します。

まず制度やルールを確認しよう

最初に、制度の概要や基礎的なルールを把握する必要があります。医療費控除は、年間に支払った医療費の金額を所得から差し引けるという制度です。確定申告は個人単位で行うため、申告者自身のために使った分だけが対象だと思っている人もいるでしょう。
 
実際はそうではなく、申告者と生計が共通の配偶者や親族がいれば、その人たちのために支払った分も対象になります。つまり、家族の医療費をまとめて申告することは、ルールどおりの正しい行為というわけです。
 
したがって、確定申告に向けての流れは、申告者の分だけを対象とするケースと基本的には変わりません。
 

公式サイトで申し込み

【PR】アイフル

aiful

おすすめポイント

WEB完結(郵送物一切なし)
・アイフルならご融資可能か、1秒で診断!
最短1時間でご融資も可能!(審査時間込)

融資上限額 金利 審査時間
最大800万円 3.0%~18.0% 1秒診断(※)
WEB完結 無利息期間 融資スピード
※融資まで 30日間 最短20分
※お申し込みの時間帯により翌日以降になる場合があります。
※診断結果は、入力いただいた情報に基づく簡易なものとなります。
 実際の審査では、当社規定によりご希望にそえない場合もあります。

家族のために支払った分も保管

医療費控除を受けるためには、実際に支払った医療費を明らかにしなければなりません。
 
そのために領収書を取っておく必要があり、合計額が10万円以上であること、または所得の合計額が200万円までの場合は、所得の合計額の5%であることも条件です。家族の分もまとめると、この金額をクリアしやすくなります。
 
医療費とは、病院で支払う治療や診療の代金だけではありません。例えば、治療や療養を用途とする医薬品の購入費も対象で、通院にかかる交通費なども含まれます。
 
該当する項目が幅広いので、家族の医療費も加える場合、領収書があふれて雑然とした状態になりがちです。
 
この対策として、日頃からクリアファイルなどを使って整理しておくことが大切です。そうすると、紛失や見落としなどのリスクを小さくできます。また、この作業を済ませておけば、確定申告書の作成をスムーズに進めやすいです。
 

確定申告書を作成する際のポイント

医療費控除を受けるためには、確定申告書を税務署に提出しなければなりません。手書きで作るよりも、国税庁の公式サイトにある「確定申告書等作成コーナー」を利用する方が簡単です。
 
税の知識がない人でも使えるシステムで、指示に従って進めるだけでよく、途中で医療費を入力する欄も出てきます。
 
家族の分をまとめて申告する場合、ポイントになるのは「医療費集計フォーム」を使うことです。領収書が多い人の負担を軽くするために用意されています。このファイルはエクセル形式で、確定申告書等作成コーナーでダウンロードが可能です。
 
医療費集計フォームに記入したら、確定申告書等作成コーナーで読み込みましょう。自動的に医療費控除の画面に反映されるので、入力する箇所が少なくて済みます。
 
最後まで進めたら、出力した確定申告書を税務署に提出して完了です。なお、提出の際に添付する医療費控除用の明細書も、確定申告書等作成コーナーで作れます。
 

医療費控除をうまく利用して節税しよう!

家族の分もまとめれば、医療費控除を受けやすくなり、控除額も大きくなります。ただし、正確な金額が分かるように、領収書をしっかり保管しておくことが不可欠です。
 
また、国税庁の確定申告書等作成コーナーを使えば、確定申告書や明細書をスムーズに準備できます。わずかな労力で節税できるため、医療費の支払いが多いなら、前向きに制度の利用を検討しましょう。
 

出典

国税庁 医療費控除を受ける方へ
国税庁 タックスアンサー(よくある税の質問)より No.1120 医療費を支払ったとき(医療費控除)
国税庁 医療費を支払ったとき
国税庁 確定申告書等作成コーナー
国税庁 令和4年分 確定申告書等作成コーナー入力マニュアル
国税庁 医療費集計フォームのダウンロード
国税庁 「医療費集計フォーム」とは何ですか?
 
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部