2017.10.02資産運用

<ダイエットと資産運用> ばっかり食は限界あり

Text : 柴沼 直美

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幾度かにわたりダイエットと資産運用の共通点を筆者の体験談からお伝えしてきましたが、今回も気づきの1つをお伝えしたいと思います。それは「同じものばっかり」は効果を出すのに限界がくるということです

 

サラダだけでは即効性はあっても限界

 
「イベントを控えてどうしても〇㎏落としたいから」という理由で、例えば生野菜ばかりを食べる、とか「バナナがいいからバナナだけを食べる」という「だけ食」あるいは、タンパク質がいいからという理由で「乳製品だけを口にする」という「ばっかり食」を続けると、当初の効果は抜群です。それは、主に水分を中心として「重さが軽くなっている」にすぎません。

人間の体は思って入り上にデリケートで複雑です。様々な栄養素が絡み合って、カラダを作り上げたり、活動に必要なエネルギーを作り燃焼させたりして日々新陳代謝を繰り返しています。1つの栄養素だけに偏ってしまうと、当然起こるべき新陳代謝がうまく機能せず、結局徐々に「燃焼しにくく、疲れやすい」カラダになってしまい、「ガマン」という投資が「ダイエット」というリターンを生み出さない結果に終わります。

投資も同じで、例えば新興国株がいいと思って、それに自分の余裕資金を大きく振り向けても、当初こそ大きなリターンを生むものの、その後の調整局面でうまく売り抜けることができずに収益どころか損失でおわってしまい、投資した資金は塩漬けという結果に終わってしまいがちです。

これも、金融商品は景気(在庫)による大きな循環とともに、その時々のグローバルな政治・経済的なかく乱要因とそれを背景とした投機筋を中心とした需給バランスの歪みが絡み合って値動きが形成されているためです。

どんな著名投資家であっても、どんなアルゴリズムを駆使しても相場の流れに逆らえず損失を計上するというのも極めて当然の話です。

 

情報に踊らされずぶれない戦略

 
「リスクをとっても積極運用」をするのか「地道に小幅な収益の積み上げ」でいくのかという基本戦略を決めれば自ずとどんな方法を採用すればよいか見えてきます。積極運用であれば、自分の時間のかなりの部分を使って相場の波にうまく乗れるよう柔軟・大胆かつ機動的に資産を動かす、堅実運用であれば資産・時間・通貨の徹底した分散投資と定期的な見直しです。

どちらを採用するにせよ、情報に踊らされずに自主的に継続することです。どんなにうまく慎重に運用したつもりでも、必ず損失を計上する時に遭遇することがありますのでその時に「自分の判断で」という自覚がないと、結局戦略をコロコロ変えてしまい、資産を動かす手数料だけが嵩み、時間だけを費やしたのに収益がほとんど得られなかったという結果に終わってしまいます。

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柴沼 直美

Text:柴沼 直美(しばぬま なおみ)

1級ファイナンシャル・プランニング技能士、CFP(R)認定者
日本証券アナリスト協会検定会員、MBA(ファイナンス)、
キャリアコンサルタント、キャリプリ&マネー代表

大学を卒業後、日本生命保険に入社。保険営業に従事したのち渡米。米国アリゾナ州、Thunderbird School of Global ManagementにてMBAを修得。帰国後外資系証券会社、投資顧問会社にてアナリスト、日本株ファンドマネジャーを経験。出産・母親の介護を機に退職。三人の子育ての中で、仕事と主婦業の両立を図るべく独立。キャリアカウンセラー、CFPの資格を活かしつつ、それぞれのライフステージでのお金との付き合い方を、セミナーや個別相談により紹介。子どもの教育費・留学費から介護に至るまで経験を交えた実行可能な幅広いストライクゾーンで対応。
http://www.caripri.com