更新日: 2021.11.30 NISA

つみたてNISAを解約したい……どんな手続きが必要?気をつけることは?

つみたてNISAを解約したい……どんな手続きが必要?気をつけることは?
つみたてNISAの解約をしたいのに「手続き方法がわからない」「手続きが大変そうでためらってしまう」という人もいるでしょう。実はつみたてNISAの解約方法はシンプルで、難しい手続きは必要ありません。書類を1枚記入して、本人確認書類などとともに金融機関に提出するだけです。
 
ここでは、つみたてNISAの解約手続きの流れや注意点、解約後の口座再開設についてまとめました。つみたてNISAの解約方法でお困りの人は、ぜひ手続きに役立ててください。
FINANCIAL FIELD編集部

執筆者:FINANCIAL FIELD編集部(ふぁいなんしゃるふぃーるど へんしゅうぶ)

ファイナンシャルプランナー

FinancialField編集部は、金融、経済に関する記事を、日々の暮らしにどのような影響を与えるかという視点で、お金の知識がない方でも理解できるようわかりやすく発信しています。

編集部のメンバーは、ファイナンシャルプランナーの資格取得者を中心に「お金や暮らし」に関する書籍・雑誌の編集経験者で構成され、企画立案から記事掲載まですべての工程に関わることで、読者目線のコンテンツを追求しています。

FinancialFieldの特徴は、ファイナンシャルプランナー、弁護士、税理士、宅地建物取引士、相続診断士、住宅ローンアドバイザー、DCプランナー、公認会計士、社会保険労務士、行政書士、投資アナリスト、キャリアコンサルタントなど150名以上の有資格者を執筆者・監修者として迎え、むずかしく感じられる年金や税金、相続、保険、ローンなどの話をわかりやすく発信している点です。

このように編集経験豊富なメンバーと金融や経済に精通した執筆者・監修者による執筆体制を築くことで、内容のわかりやすさはもちろんのこと、読み応えのあるコンテンツと確かな情報発信を実現しています。

私たちは、快適でより良い生活のアイデアを提供するお金のコンシェルジュを目指します。

新井智美

監修:新井智美(あらい ともみ)

CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員

CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員

聞くのは耳ではなく心です。
あなたの潜在意識を読み取り、問題解決へと導きます。
https://marron-financial.com

つみたてNISAの解約手続き

 
つみたてNISAの解約(非課税口座の廃止)をする際は、つみたてNISA口座を開設している金融機関に「非課税口座廃止届出書」を提出する必要があります(金融機関によっては、渡航などの特別な事情がない場合は原則として解約手続きを不要としている場合もあります)。
 
一般的な解約の流れは、次のとおりです。

1.つみたてNISA口座のある金融機関に解約したい旨を連絡する

2.非課税口座廃止届出書を金融機関に提出する

《必要書類》

●マイナンバー確認書類
●本人確認書類

※金融機関にマイナンバーの届け出をしていない場合

 
3.金融機関から「非課税口座廃止通知書」を受け取る

通常、金融機関に解約したい旨を連絡すると、非課税口座廃止届出書を受け取ります。それに必要事項を記入し、金融機関に提出しましょう。金融機関にマイナンバーの届け出をしていない場合は、マイナンバー確認書類や本人確認書類の提出が必要です。
 
手続きが完了すると、金融機関から「非課税口座廃止通知書」が発行されます。非課税口座廃止通知書は口座の再開設に必要なため、失くさないように保管しましょう。
 
なお、解約の理由が名義者の死亡の場合は、口座のある金融機関に「非課税口座開設者死亡届出書」を提出する必要があります。名義者の相続人となった場合は、忘れずに手続きしましょう。
 

【PR】資料請求_好立地×駅近のマンション投資

【PR】J.P.Returns

おすすめポイント

・東京23区や神奈川(横浜市・川崎市)、関西(大阪、京都、神戸)の都心高稼働エリアが中心
・入居率は99.95%となっており、マンション投資初心者でも安心
・スマホで読めるオリジナルeBookが資料請求でもらえる

つみたてNISA解約時に気をつけること

 
つみたてNISAを解約する際には、次のことに注意しましょう。

●解約した口座内の上場株式などが他の口座に移管された際は、その日の終値相当で売却したとみなされる
 
●非課税口座廃止後に受け取る配当や廃止後の売却による所得は、非課税措置の適用外となる

つみたてNISA口座を解約すると、口座内の金融資産は払い出され、一般口座や特定口座に移されます。このときには、資産が払い出された日の終値で当該金融資産を売却した、と扱われることを覚えておきましょう。
なお、その際の譲渡益には非課税措置が適用され、譲渡損失はなかったものとされます。
 
また、つみたてNISA口座を廃止したあとに受け取る配当や売却で得た所得には、非課税措置が適用されないことにも注意が必要です。
 

【PR】SBI証券のNISA(ニーサ)

SBI証券のNISA(ニーサ)

おすすめポイント

【NISA】
・投資できる商品が多い
・NISA口座での国内株式 売買手数料0円
【つみたてNISA】
・幅広い投資信託ラインナップ
・100円から積立がスタートできる

解約したつみたてNISA口座は再開できる

 
つみたてNISA口座は、いったん解約したあとに再開設が可能です。「非課税口座開設届出書」に解約手続き時に発行された「非課税口座廃止通知書」を添付して、NISA口座を新たに開設しようとする金融機関に提出しましょう。
 
非課税口座開設届出書は、口座を再開設する年の前年10月1日から翌年9月30日または最初に買付する日までに提出しなければなりません。
 
また、つみたてNISA口座を解約した年にすでに買付を行って非課税枠を利用している場合、解約日から解約日が属する年の9月30日までは非課税口座開設届出書を提出できないことも、合わせて覚えておきましょう。
 

手続きを理解してスムーズに解約しよう

 
つみたてNISAの解約手続きは複雑ではなく、金融機関に解約したい旨を告げて、必要書類を提出すれば完了します。解約時の口座内の資産の扱いなど、注意点を理解したうえで手続きしましょう。
 
まあ、つみたてNISAの口座は一度廃止しても再開設が可能なため、解約したあとに再度運用を始めたくなっても安心です。書類の提出時期などに決まりがあるため、申し込み前に要件を確認しましょう。
 
出典
国税庁「NISA及びつみたてNISAの手続に関するQ&A」
NISA口座の解約方法を教えてください。 | よくあるご質問(Q&A) 松井証券
auカブコム証券:一般NISAやつみたてNISAの解約方法を教えてください
 
執筆者:FINANCIAL FIELD編集部
 
監修:新井智美
CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員

PR
FF_お金にまつわる悩み・疑問 ライターさん募集