更新日: 2022.04.25 その他資産運用
ETFと投資信託は何が違う? 投資するならどちらがおすすめ?
しかし、投資信託を始めたくても、ETFと投資信託の違いが分からず、どちらに投資をするべきか迷っている方もいるでしょう。
この記事では、ETFと投資信託の仕組みや手数料の違いを解説します。
執筆者：FINANCIAL FIELD編集部（ふぁいなんしゃるふぃーるど へんしゅうぶ）
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CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員
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ETFとは？
結論からいうとETFも投資信託の一種です。
ETFは「Exchange Traded Funds」の頭文字を取ったもので、日本語では「上場投資信託」といった意味になります。
ETFの商品の例として、東証株価指数（TOPIX）に連動するETFがあります。TOPIX連動のEFTの値動きは、TOPIX全体の値動きと連動する点が特徴となっています。
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ETFと投資信託の違い
ETFも投資信託の一種ですが、ETFとETF以外の一般的な投資信託商品には、さまざまな点で違いがあります。
安定的な資産運用を行うためには、投資をする商品の性質や特徴を知ることが重要です。
ETFと投資信託には、商品の性質だけではなく、手数料や取引機会にも違いがありますので、違いを理解した上で投資を行うようにしましょう。
上場しているかどうかの違い
ETFと投資信託の最大の違いが、証券取引所に上場しているか否かという点です。
●ETF：証券取引所に上場している
●投資信託：上場していない
ETFは証券取引所に上場して売買されているため、ETFを購入する際には証券取引所の口座の開設が必要です。
対して、非上場の投資信託は、証券会社や銀行・郵便局などの販売会社で販売される金融商品ですので、ETFと比べて幅広い窓口で取引できます。
手数料の違い
一般的には、運用をする際の手数料はETFの方が安いです。
ETFを含む投資信託は、運用や管理に掛かる手数料として「信託報酬」を支払う必要があります。
販売会社を通じて取引される一般的な投資信託に比べ、証券取引所に上場しているETFの方が、信託報酬が安くなることが多くなっています。
取引機会の違い
ETFと投資信託では、1日あたりに取引できる回数や、価格の変動するタイミングに違いがあります。
購入価格の違いは以下の通りです。
●ETF：その時々の取引価格
●投資信託：1日に1回の基準価額
投資信託は1日1回基準価額が決定され、取引機会も1日に1回です。
ETFは、市場の開いている時間なら何度でも取引ができますので、市場価格に影響しそうな情勢のときに、リアルタイムで取引することが可能です。
信用取引の違い
証券取引所に上場しているETFは信用取引ができますが、投資信託では信用取引をすることはできません。
信用取引では、現金や株式（ETF）を担保として預け、実際に証券取引所の口座に入金した金額以上の取引をすることができます。
大きな金額での運用が可能なため、売買益で大きな利益が出ることもありますが、値下がり時の損失額も大きくなります。信用取引は慎重に行いましょう。
投資するならETFと投資信託どっちがおすすめ？
証券取引所に上場しているETFと、非上場の投資信託では、売買できる場所や手数料・取引機会などに違いがあります。
ETFと投資信託、どちらが優れていると一概にいうことはできませんが、取引の目的によって、自分にはどちらが向いているのかを考えることは可能です。
自分が、以下に上げるどちらのタイプなのかを考えて、自分に合った商品を選択しましょう。
長期的な運用ならETFがおすすめ
一般的に、投資信託の運用・管理に掛かる手数料となる信託報酬が安いのは、ETFの方です。
信託報酬は投資信託の管理にも必要な手数料のため、長期間の運用になるほど、信託報酬の差が影響します。したがって、長期的に運用するなら、信託報酬の安いETFの方がおすすめです。
幅広い銘柄を選びたいなら投資信託がおすすめ
投資信託は証券会社だけではなく、銀行や郵便局でも購入できます。
それぞれの販売所で特色のある銘柄や商品がありますので、幅広い銘柄から投資商材を選びたい方には、投資信託がおすすめです。
ETFと投資信託の最大の違いは上場しているかどうか
ETFと投資信託の最大の違いは、証券取引所に上場しているか否かです。
証券取引所に上場しているETFは、一般的な投資信託よりも信託報酬も安く、その時々ごとの市場価格で1日何度でも取引をすることが可能です。
また、ETFは信用取引もできるため、自己資金以上の金額の取引をすることが可能です。
ETFと投資信託のどちらが向いているかは、投資の目的や性格によって異なります。自分に合った商品を選ぶようにしましょう。
出典
一般社団法人 投資信託協会 ETFの仕組み
一般社団法人 投資信託協会 投資信託の仕組み
一般社団法人 投資信託協会 ETFのメリットとリスク
執筆者：FINANCIAL FIELD編集部
監修：新井智美
CFP(R)認定者、一級ファイナンシャルプラン二ング技能士(資産運用)
DC(確定拠出年金)プランナー、住宅ローンアドバイザー、証券外務員
