「金投資」は安全資産としての価値が高い？特徴や金のETFへの投資について解説

金は「有事の金」といわれ、金融危機や戦争において株価が下がったときのリスクヘッジ資産として注目を集めます。最近でも、2020年のコロナ・ショックにおいて、金の価格は株価に逆行して上昇しました。本記事では、金への投資とはどういうものかについて解説します。

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執筆者：浦上登（うらかみのぼる）

サマーアロー・コンサルティング代表　CFP　ファイナンシャルプランナー

東京の築地生まれ。魚市場や築地本願寺のある下町で育つ。

現在、サマーアロー・コンサルティングの代表。

ファイナンシャル・プランナーの上位資格であるCFP（日本FP協会認定）を最速で取得。証券外務員第一種（日本証券業協会認定）。

FPとしてのアドバイスの範囲は、住宅購入、子供の教育費などのライフプラン全般、定年後の働き方や年金・資産運用・相続などの老後対策等、幅広い分野をカバーし、これから人生の礎を築いていく若い人とともに、同年代の高齢者層から絶大な信頼を集めている。

2023年7月PHP研究所より「70歳の現役FPが教える60歳からの「働き方」と「お金」の正解」を出版し、好評販売中。

現在、出版を記念して、サマーアロー・コンサルティングHPで無料FP相談を受け付け中。

早稲田大学卒業後、大手重工業メーカーに勤務、海外向けプラント輸出ビジネスに携わる。今までに訪れた国は35か国を超え、海外の話題にも明るい。

サマーアロー・コンサルティングHPアドレス：https://briansummer.wixsite.com/summerarrow

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1 金投資の特徴
2 金のETFへの投資
3 まとめ

金投資の特徴

金という商品の特性から、金投資には次の特徴があるといえます。

1．安全資産としての価値が高い

金は通貨や証券とは異なり、金融市場の動きに左右されず、政治的・経済的な不安定要因に対する安全資産としての価値が高いとされています。

2．ポートフォリオの分散化に役立つ

投資家が金に投資することで、株式や債券などの一般的な資産クラスと異なる資産クラスをもつことができ、株式・債券・金といったそれぞれ値動きの異なる投資先への分散投資が可能になります。これにより、ポートフォリオのリスクを分散化できます。

3．通貨価値の低下に対する保護

通貨の価値が低下すると、通常、金価格は上昇します。これは、金が世界的な通貨のように機能するためです。したがって、金に投資することで、通貨価値の低下に対する保護を受けられます。

4．長期的な投資で大きなキャピタルゲインを得ることには向かない

金は、株式や債券などの他の資産クラスと比較して、長期的な投資には向かないとされています。これは、金が株式にとっての配当や債券にとっての利子のように、時間がたつにつれて価値を生む手段をもっていないからです。その反面、金は相対的に安定しており、金融市場の動きに大きな影響を受けにくいというメリットがあります。

5．金は株式や債券と異なった値動きをする

金の用途は、大ざっぱにいって50％が宝飾品、20％がエレクロニクスや歯科などの工業用、残りの30％が投資用です。したがって、金の価格は投資市場の動向だけでなく、工業用品や宝飾品の需給によっても大きく変動することがあります。また、世界的な政治的・経済的な不安定要因にも影響を受けることがあります。

6．株式と比べ、保有に追加の費用がかかることがある

金は現物資産のため、金の保管や保険料など追加の費用がかかることもあります。

金のETFへの投資

ここまで述べたように、金は現物資産のため、株式のような金融資産とは異なる性質があり、投資にもいろいろな手間がかかります。現物資産である金の投資を、株式と同じようにできるようにしたものがETF（上場投資信託）です。

金のETFに投資することは、金に直接投資するよりも簡単で手軽な方法の1つといえます。ETFは金の価格に連動するように設計されており、金の現物に投資する場合と比べ多くのリスクを軽減できます。以下に、金のETFへの投資における特徴と注意点を示してみます。