30分もかからない!?「年金の確定申告」をラクに済ませる方法を紹介

「確定申告」は無条件に難しいイメージがないでしょうか。

しかし、年金収入の確定申告であれば決して難しいことはなく、いざやってみると「こんなものか」と思われる人も多いでしょう。

本記事では難しくない年金の確定申告を、よりラクに済ませられる方法を解説していきます。

執筆者：FINANCIAL FIELD編集部（ふぁいなんしゃるふぃーるどへんしゅうぶ）

ファイナンシャルプランナー

FinancialField編集部は、金融、経済に関する記事を、日々の暮らしにどのような影響を与えるかという視点で、お金の知識がない方でも理解できるようわかりやすく発信しています。

編集部のメンバーは、ファイナンシャルプランナーの資格取得者を中心に「お金や暮らし」に関する書籍・雑誌の編集経験者で構成され、企画立案から記事掲載まですべての工程に関わることで、読者目線のコンテンツを追求しています。

FinancialFieldの特徴は、ファイナンシャルプランナー、弁護士、税理士、宅地建物取引士、相続診断士、住宅ローンアドバイザー、DCプランナー、公認会計士、社会保険労務士、行政書士、投資アナリスト、キャリアコンサルタントなど150名以上の有資格者を執筆者・監修者として迎え、むずかしく感じられる年金や税金、相続、保険、ローンなどの話をわかりやすく発信している点です。

このように編集経験豊富なメンバーと金融や経済に精通した執筆者・監修者による執筆体制を築くことで、内容のわかりやすさはもちろんのこと、読み応えのあるコンテンツと確かな情報発信を実現しています。

私たちは、快適でより良い生活のアイデアを提供するお金のコンシェルジュを目指します。

▼

1 1番ラクな方法はe-Tax
2 パソコンで作成してから書面で提出
3 手書きで作成して提出
4 確定申告の相談先
5 まとめ

1番ラクな方法はe-Tax

パソコンまたはスマホが扱える人は、国税電子申告・納税システムである「e-Tax（イータックス）」の利用をおすすめします。

画面の指示に従って、公的年金等の源泉徴収票や所得控除の情報などを入力し、マイナンバーカードを使って送信するだけで確定申告が完了します。スムーズにできれば30分もかからないでしょう。税務署に足を運ぶ必要もない非常に便利な方法です。

公的年金等の源泉徴収票を電子データで受け取れる

2023年1月より、年金の確定申告に必要となる「公的年金等の源泉徴収票」をねんきんネットから電子データで受け取ることができるようになりました。電子データはe-Taxで利用することができる上に、確定申告書に自動的に取り込まれるため、入力の手間すらなくなります。

【図表1】

日本年金機構確定申告・年末調整に必要な通知書をマイナポータルで受け取る

パソコンで作成してから書面で提出

マイナンバーカードやカードリーダーを持っていない、スマホがe-Taxに対応していないなど、ネットからの送信ができない場合には、国税庁の「確定申告書等作成コーナー」で確定申告書を作成してから印刷し、税務署に提出しましょう。直接持参してもよいですが、郵送でも受け付けています。

先述した「1番ラクな方法はe-Tax」とは、送信するかしないかの違いになります。この方法であれば確定申告書の作成自体はラクをすることができます。

手書きで作成して提出

パソコンやスマホでの申告が難しい場合は、手書きで確定申告書を作成しましょう。用紙は税務署をはじめ、確定申告会場や市区町村の担当窓口、税務相談会場などで入手することができます。

持ち帰って作成すると、分からなかったとき二度手間になるので、その場で職員と一緒に作成し、そのまま提出して帰るとスムーズでおすすめです。

職員の時間を確保するために事前に予約しておくこと、確定申告に必要な書類を持参することを忘れないようにしましょう。