NISAで“180万円”を「月1万5000円積み立て」「一括180万円投資」で、夫婦の意見が分かれてます。年利5％の場合“10年後の資産”はどちらが増えていますか？ リスクとメリットを解説
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NISAで投資を始めようとすると、「まとまったお金があるなら一括投資したほうがいい」「相場が怖いから積立のほうが安心」といった意見の違いが出ることがあります。
本記事では、NISAで同じ180万円を運用する場合、「180万円を一括投資」と「月1万5000円ずつ10年かけて積立投資」でどれくらい差が出るのかをシミュレーションしながら、それぞれのメリット・デメリットを解説します。
本記事では、NISAで同じ180万円を運用する場合、「180万円を一括投資」と「月1万5000円ずつ10年かけて積立投資」でどれくらい差が出るのかをシミュレーションしながら、それぞれのメリット・デメリットを解説します。
2級ファイナンシャルプランニング技能士/日商簿記3級/第一種衛生管理者/証券外務員/英検2級など
目次
NISAの概要
NISAは、投資で得た利益が非課税になる制度です。2024年に改正された新NISAでは「つみたて投資枠（年間上限120万円）」と「成長投資枠（年間上限240万円）」があり、両方合わせると年間360万円まで投資できます。
そのため、今回のように180万円を投資するケースであれば、NISA口座内で180万円の一括投資も、10年間こつこつと毎月積み立てる投資も可能です。
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