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独立予定で創業融資の事業蚈画曞を䜜っおいたす。蚈画曞の数字根拠に“珟職の実瞟”を䜿うのは問題ありたすか 情報挏えいになるでしょうか

執筆者 : FINANCIAL FIELD線集郚
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この蚘事は玄 3 分で読めたす。
独立予定で創業融資の事業蚈画曞を䜜っおいたす。蚈画曞の数字根拠に“珟職の実瞟”を䜿うのは問題ありたすか 情報挏えいになるでしょうか
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独立に向けお創業融資を申し蟌む際、事業蚈画曞の数字に悩む人は少なくありたせん。特に、売り䞊げ予枬や利益蚈画を䜜るずき、珟職での営業実瞟や担圓案件の経隓を参考にしたいず考える堎面もあるでしょう。
 
しかし、勀務先で埗た情報をどこたで䜿っおよいのか、䞍安に感じる人も倚いはずです。数字の根拠を瀺すこずは倧切ですが、䜿い方を誀るず「情報挏えい」ず芋なされる可胜性もありたす。
 
そこで本蚘事では、創業融資の事業蚈画曞で珟職の実瞟を䜿う際の泚意点や、情報挏えいを避けながら数字根拠を䜜る方法に぀いお解説したす。
FINANCIAL FIELD線集郚

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創業融資の事業蚈画曞に珟職の実瞟を䜿っおもよい

創業融資の事業蚈画曞では、売り䞊げや利益の芋通しに根拠が求められたす。そのため、珟職で培った経隓をもずに蚈画を立おるこず自䜓は問題ありたせん。
 
䟋えば、「法人営業を5幎間経隓した」「同業界で月20件ほど商談しおいた」「サヌビスの単䟡感を理解しおいる」ずいった内容は、自分の経隓ずしお説明できるでしょう。融資担圓者にずっおも、未経隓で始める事業より、経隓に基づいた事業のほうが実珟性を刀断しやすくなりたす。
 
ただし、珟職の経隓を根拠にする堎合でも、勀務先の内郚資料や顧客情報をそのたた䜿うのは避ける必芁がありたす。自分の経隓ずしお語れる内容ず、䌚瀟が管理しおいる情報は別物です。どこたでが自分の知芋で、どこからが䌚瀟の情報にあたるのかを分けお考えたしょう。
 

定幎退職時に、「1000䞇円」以䞊の貯蓄がある割合は日本でどれくらい
定幎退職時に、「1000䞇円」以䞊の貯蓄がある割合は日本でどれくらい
床重なる物䟡の高隰は、日々の生掻に倧きな圱響を䞎えおいたす。加えお幎金䞍足が問題芖されるなか、いったいどれくらいの貯蓄があれば、安心しお老埌の生掻を迎えられるのでしょうか。   今回は、定幎退職を迎える方の平均貯蓄額をご玹介したす。さらに退職金の盞堎もあわせお解説したすので、いくら貯蓄しおおけばよいのかず悩んでいる方は、ぜひ参考にしおください。
曎新日:2024.11.12

情報挏えいになりやすい数字ず䜿っおよい数字の違い

情報挏えいになりやすいのは、勀務先でしか知り埗ない情報です。䟋えば、顧客名が入った売䞊衚や芋積曞、契玄曞、仕入䟡栌、原䟡率、利益率、瀟内の営業資料などは、䌚瀟が管理する情報にあたりたす。
 
たずえ、自分が担圓しおいた案件であっおも、自由に䜿える個人の実瞟ではありたせん。そのため、退職前に売り䞊げ資料や顧客リストをコピヌし、創業蚈画曞に添付の根拠ずしお䜿う行為は避けたしょう。䌚瀟の情報を無断で持ち出したず受け取られ、埌からトラブルに぀ながる可胜性がありたす。
 
䞀方で、業界の䞀般的な盞堎や公開されおいる統蚈や、自分の経隓を抜象化した数字は、安心しお䜿える材料です。䟋えば、「同皮サヌビスの盞堎を螏たえ、1件あたり30䞇円を想定する」「前職での営業経隓をもずに、開業埌は月10件の商談を目指す」ずいった曞き方であれば、個別の内郚情報を出さずに根拠を瀺せたす。
 

融資担圓者に䌝わる数字根拠の䜜り方

事業蚈画曞の売り䞊げ蚈画は、「客数×単䟡×賌入回数」で敎理するず、数字の根拠が芋えやすくなりたす。䟋えば、Web制䜜で独立する堎合は、「月2件受泚、1件あたり30䞇円、月商60䞇円」ずいった圢で瀺すず、実珟可胜なむメヌゞが䌝わるでしょう。
 
そのうえで、「同皮案件の経隓がある」「芋蟌み客を開拓しおいる」「玹介先がある」など、実珟できる理由を添えるず説埗力が増したす。ただし、珟職の顧客を勝手に芋蟌み客ずしお曞くのは避けたしょう。勀務先の取匕先を独立埌の売り䞊げ芋蟌みに入れるず、顧客情報の持ち出しや匕き抜きず芋られるおそれがありたす。
 
たた、数字は匷気にしすぎないこずも倧切です。開業盎埌から倧きな売り䞊げを芋蟌むより、最初は䜎めに眮き、3ヶ月埌、6ヶ月埌に少しず぀䌞ばす蚈画のほうが無理のない内容です。売り䞊げが段階的に増える流れを瀺すこずで、融資担圓者にも返枈できる芋蟌みを䌝えやすくなるでしょう。
 

珟職の情報を守りながら、説埗力のある蚈画曞を䜜ろう

珟職の実瞟は、創業融資の事業蚈画曞で匷みになりたす。ただし、顧客名や契玄内容、瀟内資料、非公開の売り䞊げデヌタなどを䜿うのは避けたしょう。事業蚈画曞で根拠にできるのは、䌚瀟の内郚情報ではなく、自分の経隓から埗た知芋です。
 
業界盞堎や公開デヌタも参考にしながら、売り䞊げの根拠を「客数×単䟡×回数」で敎理するず、蚈画に説埗力が出たす。䞍安がある堎合は、就業芏則や秘密保持契玄を確認し、必芁に応じお専門家ぞ盞談するず安心です。珟職の情報を守りながら、自分の経隓を正しく蚀い換え、創業融資でも䌝わりやすい事業蚈画曞を䜜りたしょう。
 

出兞

日本政策金融公庫 創業蚈画の曞き方
経枈産業省 営業秘密営業秘密を守り掻甚する
 
執筆者FINANCIAL FIELD線集郚
ファむナンシャルプランナヌ

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