祖母からもらった現金「100万円」を自分の口座に入れたら、銀行から使い道を確認されました。家族から受け取ったお金でも、説明しないと入金できないのでしょうか？
しかし、銀行が資金の出所や取引目的を確認すること自体は珍しいことではありません。マネー・ローンダリングや詐欺などを防ぐため、銀行には取引内容を確認する仕組みがあります。家族からの贈与であれば、その事実を正直に説明すればよいでしょう。
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100万円を入金しただけで違法になるわけではない
自分が祖母から正当に受け取った現金100万円を、自分名義の銀行口座へ入れること自体に問題があるわけではありません。
犯罪収益移転防止法では、金融機関における200万円を超える現金の受け払いなどを、取引時確認が必要になる大口現金取引の一つとしています。そのため、銀行で200万円を超える現金を一度に入金する場合などに、本人確認や取引目的の確認が行われることがあります。
今回の100万円は、この「200万円超」という金額には達していません。
しかし、「100万円以下なら銀行から何も聞かれない」という意味ではありません。金融機関は、不正利用を防ぐため、金額だけでなく、職業や収入、資産の状況などを含めて確認することがあります。
普段はほとんど現金を扱わない口座に突然まとまった現金が入れば、銀行から理由を聞かれることも考えられます。
