ファイナンシャルプランナー資格で食べていくには

 

ＦＰ６分野の中で核を育てる

 
ＦＰは６分野に及びます。ライフプランとリタイヤメントプラン（住宅ローン、年金が要）、リスク管理（生命保険・損害保険・医療保険）、金融資産設計（金融商品、金利・為替などマクロ経済の動き）、タックスプランニング（所得税・消費税・法人税）、不動産設計（不動産取引手続きと税務）、相続事業承継（相続税、中小企業における事業承継）ですが、ご相談に見える方は６分野をまんべんなく聞きたいというよりは、６分野のうちのどれかを重点的に聞きたいけれど、それだけをピンポイントに知りたいのではなくて（もしピンポイントに深堀いのであれば、それぞれを専門に扱う士業に問い合わせます）、全体の家計の中で、生活の中での関連性として知りたいというご要望を持ってこられます。

したがって、６分野の中で特に「ここが強い」という核を中心に徐々にスキルや経験を関連の他分野に浸透させていくようにします。

例えば前職が不動産関係だったので、ということで「不動産に強い」がライフステージのここの局面で不動産を購入すると、ローン返済と教育費負担でこのような家計状況になる、などと関連付けた情報提供ができるようにすると顧客の信頼も得られます。

 

なぜ士業ではなくＦＰに相談するか

 
筆者のクライアントに「なぜ士業ではなくＦＰに問い合わせるのか？」ということを聞くと、「士業は専門業なので敷居が高い（相談料が高い）、士業に聞くというほど質問内容が限られているのではなくてもっといろいろ聞きたいから。」といった回答が一番多いです。

例えば税務相談であれば、個別具体的な回答ができないＦＰに聞くより、税理士にきくほうが効率的です。ですが、漠然と子どもの教育費がかかりそうだ、老後が不安だ、これは誰に聞けばいいんだろうか？というように質問事項が定まっていないときにＦＰを選択されるようです。

このような質問に対応できるために、好奇心を旺盛にして積極的にさまざまな現実に向き合っていくことが求められている、テキストは自分で作り上げていく、でも自分主体ではなくクライアント主体に改訂していく柔軟さが求められている職業と言えると思います。

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