銀行から「退職金1000万円」受け取り後に連絡が！「半分を特別金利5.5％の定期預金に、残り半分は投資信託に」と言われたけど、信じて任せて大丈夫？“資産を守る”ための注意点を確認

「退職金を受け取ったら銀行が営業に来る」といった話を聞いたことがありませんか。実際に、退職金を受け取って、銀行の営業から資産運用の提案をされた経験がある人もいるのではないでしょうか。
 
退職金が振り込まれると、銀行から電話がかかってきて自宅に来る可能性があります。本記事では、退職金を1000万円受け取り、資産運用の提案をされたケースを取り上げ、銀行に任せてよいのかなどを解説します。

1000万円の退職金が振り込まれたら銀行の営業から電話が……

リタイア後に1000万円の退職金が振り込まれたケースを取り上げます。「退職金が入ったら、銀行から営業の電話がかかってくる」と聞いていたとおり、「定年退職おめでとうございます」という電話がかかってきました。
 
続けて「当行では、定年退職者さま向けのプランを用意しておりますので、一度伺えないでしょうか？」と言います。1000万円という高額なお金を受け取るのは初めてのため、「この資産をどうしたらよいのだろう？」と思ってしまうのも当然かもしれません。
 
銀行側は、大きな金額が動くのを把握しており、退職金と思われるお金が振り込まれると営業をかけるように動くといわれています。金額が大きいだけに、銀行側も放っておけないのでしょう。
 

退職金を銀行に任せて大丈夫？

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