年金請求書を見逃さないように注意！ 見方と提出方法を解説

「年金請求書」が日本年金機構から届いて、驚いた方もいらっしゃるかもしれません。今回は「年金請求書」とは何か、どこを見たら良いか、提出するにはどうしたら良いのかについて解説します。

年金請求書の概要

年金請求書とは、読んで字のごとく、年金を請求するための書類です。年金は自動的に受け取れるものではなく、所定の手続きを行う必要があります。そのための書類が、年金請求書です。逆にいえば、年金請求書を提出しなければ、年金を受け取ることができないということです。
 
年金請求書は、以下の要件を満たした方に対し、受給開始年齢に到達する3ヶ月前に送られてきます（事前送付）。
 
・受給開始年齢に達する
・老齢年金の受給権が発生する
 
受給開始年齢は、原則として65歳です。老齢年金の受給権については、老齢基礎年金と老齢厚生年金とで異なります。老齢基礎年金の受給権が発生するためには、10年以上の受給資格期間（加入期間）が必要です。
 
老齢厚生年金の受給権が発生するためには、老齢基礎年金の受給資格期間を満たした上で、厚生年金保険の被保険者期間があることが必要です。

年金請求書の確認箇所

事前送付の年金請求書には、以下の事項についてはあらかじめ印字されています。
 
・郵便番号、住所
・氏名（フリガナ）
・性別
・基礎年金番号
・生年月日
・年金加入記録

 
特に、年金加入記録については年金の受給額に影響してきますので、しっかりと確認する必要があります。もし漏れや誤りがあった場合には、年金事務所に問い合わせるようにしましょう。その他の印字内容が異なっている場合には、二重線を引いて訂正します。

年金請求書の提出までの流れ

印字内容を確認したあと、年金請求書の提出までの流れとしては、以下のようになります。
 

• （1）年金請求書への記入
• （2）添付書類などの用意
• （3）提出

 
年金請求書に記載する事項は、以下のとおりです。
 

記載する事項

• ★住所のフリガナ
• ★署名
• ★電話番号
• ★年金の受取口座
• ★これまでの年金の加入状況
• ★現在の年金の受給状況、雇用保険の加入状況
• ★配偶者、子について
• ★加給年金額に関する生計維持の申し立てについて
• ★（委任状）

 
上記とは別に、「（日本年金）機構独自項目」として、以下の内容についても記入します。
 

記載する事項

• ★本人について
• ★配偶者について
• ★振替加算に関する生計維持の申し立てについて
• ★公的年金等の受給者の扶養親族等申請書について

 
添付書類などについては、以下のものを用意しておく必要があります。
 

添付書類など

• ★年金証書、年金手帳、基礎年金番号通知書
• ★恩給証書
• ★雇用保険被保険者証、雇用保険受給資格者証、高年齢雇用継続給付支給決定通知書
• ★戸籍謄本、戸籍抄本
• ★住民票
• ★所得証明書、課税証明書
• ★印鑑
• ★請求者名義の預金通帳、貯金通帳、キャッシュカード
• ★在学証明書、学生証
• ★健康保険被保険者証、共済組合員証
• ★その他、医師の診断書など

 
提出は65歳になってから行います。提出方法は、郵送するか、年金事務所または年金相談センターの窓口に持参するかのいずれかになります。

まとめ

年金請求書とは、年金を受給するために提出が必要な書類です。年金は自動的には受け取ることができず、必ず手続きをしなければなりません。
 
年金請求書は、受給開始前に日本年金機構から事前に郵送されてきます。郵送されてきたら、まずは印字されている内容を確認しましょう。その上で、必要事項を記入していきます。
 
提出するにあたっては、さまざまな書類を添付する必要がありますので、しっかりと確認し、準備しておくようにしましょう。年金請求書の提出は65歳になってから行います。郵送するか、年金事務所などに持参するかの方法により提出を行います。
 
年金を受け取るための請求手続きをしっかりと把握して、スムーズに年金を受け取れるようにしておきたいものです。
 
出典
日本年金機構　「年金の請求手続きのご案内」
日本年金機構　「年金請求書（国民年金・厚生年金保険　老齢給付　事前送付用）（記入例）」
日本年金機構　「老齢年金の請求手続きのご案内」
 
執筆者：中村将士
新東綜合開発株式会社代表取締役　1級ファイナンシャル・プランニング技能士　ＣＦＰ(R)（日本ＦＰ協会認定）　宅地建物取引士　公認不動産コンサルティングマスター　上級心理カウンセラー