そろそろシヌズン。幎末調敎の準備は出来おいたすか

執筆者 : 宮真玀子
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この蚘事は玄 3 分で読めたす。
そろそろシヌズン。幎末調敎の準備は出来おいたすか
䌚瀟に勀めおいるず、11月の終わり頃に幎末調敎のための曞類が配垃されたす。「絊䞎所埗者の保険料控陀申告曞　兌　絊䞎所埗者の配偶者特別控陀申告曞」ず「絊䞎所埗者の扶逊控陀等異動申告曞」の皮類です。
支払った保険料を曞き挏らしおしたうず控陀が受けられたせんので事前に準備が必芁です。
宮真玀子

ファむナンシャルプランナヌCFP(R)認定者、盞続蚺断士

倧阪府出身。同志瀟倧孊経枈孊郚卒業埌、幎間繊維メヌカヌに勀務。
その埌、掟遣瀟員ずしお数瀟の金融機関を経おFPずしお独立。
倧きな心配事はもちろん、ちょっずした䞍安でも「お金」に関するこずは盞談しづらい・・・。
そんな時気軜に盞談できる存圚でありたいずいうポリシヌのもず、
個別盞談・セミナヌ講垫・執筆掻動を展開䞭。
新聞・テレビ等のメディアにもフィヌルドを広げおいる。
ラむフプランに応じた家蚈のスリム化・健党化を通じお、倢を圢にするお手䌝いを目指しおいたす。

準備は、郵䟿物に泚意を払うこずから

「絊䞎所埗者の保険料控陀申告曞　兌　絊䞎所埗者の配偶者特別控陀申告曞」この長い名前の曞類の䞭で、今回は保険料に関する郚分を確認したす。蚘入スペヌスも小さく、぀い曞き掩らしそうになりたすが、今幎支払った保険料を蚘入しないず、皎金の控陀の察象になりたせん。䌚瀟で加入しおいるグルヌプ保険などは、最初から印字されおいる堎合もありたすが、個人的に加入した保険は皮類ごずに蚘入が必芁です。
 
曞類をみるず分かるように「生呜保険料控陀」「地震保険料控陀」「瀟䌚保険料控陀」「小芏暡䌁業共枈等掛金控陀」に分かれおいたす。
「生呜保険料控陀」は少し蚘入が耇雑で、(1)䞀般旧・新(2)介護医療新(3)個人幎金旧・新に分かれおいたす。旧・新の区分がありたすので泚意しおください。
保険䌚瀟から送られおくる「生呜保険料控陀蚌明曞」に区分は蚘茉されおいたす。耇数の契玄がある堎合は、合蚈する際に間違えないようにしおください。
 
「地震保険料控陀」も生呜保険ず同様に、保険料控陀蚌明曞に蚘茉の金額で申告をしおください。蚘入方法は生呜保険よりシンプルです。
「瀟䌚保険料控陀」は、䌚瀟で倩匕きされおいるもの以倖を蚘入したすので、蚘入が必芁になるケヌスは倚くはありたせん。
 
䟋えば、子どもの囜民幎金保険料を芪が支払っおいる堎合、蚘入するこずで芪は控陀を受けるこずが出来たす。金額は囜民幎金控陀蚌明曞に蚘茉の合蚈額ずなりたす。
 
「小芏暡䌁業共枈等掛金控陀」は、今幎泚目されたiDeCoが「個人型及び䌁業型幎金加入者掛金」に該圓したす。囜民幎金基金連合䌚から「小芏暡䌁業共枈等掛金振蟌蚌明曞　確定拠出幎金個人型幎金」が届きたすので、こちらの合蚈金額が控陀額ずなりたす。iDeCoに加入された時に、メリットのひず぀に“党額控陀”ずいう文蚀があったはずです。これを指したす。制床を利甚しおいおも、申告しなければ掻甚されたせんので忘れず蚘入しおください。
 

幎に床、保険を考える

以䞊のように、申告するためには、それぞれの蚌明曞の準備が必芁です。届いたはずだけど探すのが面倒、ず蚀っお申告しないず控陀されたせん。䟋えば課皎所埗金額330䞇円695䞇円の皎率は20%です。䞇円分の控陀額の申告をするこずで、所埗皎千円の軜枛が出来たす。たた䜏民皎も控陀額の算匏は異なりたすが、軜枛されたす。
 
実は、この䜜業には副産物がありたす。保険料控陀を申告するこずが第䞀の目的ですが、届いた曞類を敎理するこずで、自分の加入しおいる保険を確認するこずが出来たす。これは、保険の芋盎しの機䌚になるかもしれたせん。加入しおいる保険に過䞍足がないか、幎に床、考えおみおはいかがでしょうか
 
Text宮 真玀子みやざき たきこ
ファむナンシャルプランナヌCFP(R)認定者、盞続蚺断士

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