ã絊é£è²»ãã®å¹³åã£ãŠããããããïŒ ç¡ååããŠããå°åãããã®ïŒ
ä»åã¯çµŠé£è²»ã®å¹³åããããŠç¡ååããŠããèªæ²»äœã®ç¶æ³ã«ã€ããŠã玹ä»ããŸãã
æ°äºæºçŸ/ããŒã¿ã«ãããŒã³ã³ãµã«ã¿ã³ã
å
¬åŒãµã€ãïŒhttps://marron-financial.com/
ïŒä¿æè³æ ŒïŒ
ã»ïŒçŽãã¡ã€ãã³ã·ã£ã«ã»ãã©ã³ãã³ã°æèœå£«
ã»CFP®
ã»DC(ç¢ºå®æ åºå¹Žé)ãã©ã³ããŒ
ã»äœå®
ããŒã³ã¢ããã€ã¶ãŒ
ã»èšŒåžå€åå¡
ãããŒã³ã³ãµã«ã¿ã³ããšããŠã®å人åãçžè«ãNISAã»iDeCoãã¯ãããšããéçšã«ãŸã€ã
ãã»ãããŒè¬åž«ã®ã»ããéèã¡ãã£ã¢ãžã®å·çããã³ç£ä¿®ã«æºãã£ãŠãããçŸåšå¹Žé200æ¬
以äžã®å·çã»ç£ä¿®ãããªããŠããããããŸã§ã®å·çã»ç£ä¿®å®çžŸã¯3,500æ¬ãè¶
ããã
åŠæ ¡çµŠé£è²»ã®å¹³å
æéšç§åŠçãçºè¡šããŠããè³æïŒâ»1ïŒã«ãããšãåŠæ ¡çµŠé£è²»ã®å¹³åã¯å°åŠæ ¡ã§æé¡4343åãäžåŠæ ¡ã§ã¯æé¡4941åãšããçµæã«ãªã£ãŠããŸãã
â åŠæ ¡çµŠé£ã®å®æœç
åœå
¬ç«ããã³ç§ç«ã®å°äžåŠæ ¡ã«ãããŠãåŠæ ¡çµŠé£ã宿œããŠããã®ã¯å
šåœã§3äž92æ ¡ãšãªã£ãŠããã宿œçã¯95.2ïŒ
ãšé«ãå²åã瀺ããŠããŸãã
å®éã«å°åŠæ ¡ã§ã¯ã99.1ïŒ
ã®å®æœçãšãªã£ãŠãããå®å
šçµŠé£ã98.5ïŒ
ãè£é£çµŠé£ããã³ãã«ã¯çµŠé£ããããã0.3ïŒ
ãšãªã£ãŠããŸãã
äžåŠæ ¡ã ãšè¥å¹²å®æœçãäžããã89.9ïŒ
ã®åŠæ ¡ã絊é£ã宿œããŠããŸãããã®å
èš³ãšããŠã¯ãå®å
šçµŠé£ã86.6ïŒ
ãè£é£çµŠé£ã0.4ïŒ
ããã«ã¯çµŠé£ã2.9ïŒ
ã§ãã
ãŸããå®å
šçµŠé£ã宿œããŠããåœå
¬ç«ããã³ç§ç«ã®å°äžåŠæ ¡ã«ãããŠã米飯絊é£ã宿œããŠããåŠæ ¡æ°ã¯ãå
šåœã§2äž9553æ ¡ãšãªã£ãŠããã宿œçã¯100ïŒ
ã§ãã
米飯絊é£ã®é±ãããã®å¹³å宿œåæ°ã¯3.5åãšãªã£ãŠãããååã®èª¿æ»æãããå¢å ããŠããããšãåãããŸãã
â èªæ²»äœã«ããå·®
åŠæ ¡çµŠé£è²»ã®å¹³åã¯èªæ²»äœã«ãã£ãŠç°ãªããŸããå°åŠæ ¡ã®çµŠé£è²»ã®å¹³åãæãé«ãã®ã¯é·éçã§ã5025åã§ãããããŠããã£ãšãå®ãã®ã¯é¹¿å
å³¶çã§3623åãšãªã£ãŠãããçŽ1400åã®å·®ã§ãã
äžåŠæ ¡ã§ã¯ãã¯ãé·éçããã£ãšãé«ã5806åããã£ãšãå®ãã®ã¯äžéçã®4017åã§ãçŽ1800åã®å·®ã«ãªã£ãŠããŸãã
åŠæ ¡çµŠé£ãç¡ååããŠããèªæ²»äœ
åŠæ ¡çµŠé£ãç¡ååããŠããèªæ²»äœã¯ãå¹³æ29幎æç¹ã§å
šåœ1740èªæ²»äœã®ãã¡82ãããå°åŠæ ¡ããã³äžåŠæ ¡ãšãã«ãç¡ååã宿œããŠããèªæ²»äœã®æ°ã¯76ãå°åŠæ ¡ã®ã¿ç¡ååã宿œããŠããèªæ²»äœã¯4ãäžåŠæ ¡ã®ã¿ç¡ååã宿œããŠããèªæ²»äœã¯2ãšãªã£ãŠããŸãã
ãŸããå®å
šãªç¡ååã§ãªããäžéšç¡ååãããã¯è£å©ã宿œããŠããèªæ²»äœããããŸãã
â åŠæ ¡çµŠé£è²»ã®äžéšç¡ååãšã¯ïŒ
äžéšç¡ååã®äŸãšããŠã¯ã以äžã®ãã®ãæããããŸãã
1ïŒç¬¬2å以éã¯ç¡åïŒ7èªæ²»äœïŒ
2ïŒç¬¬3å以éã¯ç¡åïŒ91èªæ²»äœïŒ
ç¡åã®å
容ã¯ã第3å以éãå®å
šã«ç¡ååãããã®ãããã°ã第3åã¯ç¡åã§ã第1åããã³ç¬¬2åã«ã€ããŠã¯äžéšè£å©ãªã©èªæ²»äœã«ãã£ãŠå¯Ÿå¿ãç°ãªããŸãã以äžã«äŸãæããŠãããŸãã
㻠第3å以éã¯ç¡å
㻠第3å以éã¯ç¡åããã€ã第1åãšç¬¬2åã¯äžéšè£å©
㻠第3å以éã¯ç¡åããã€ã第2åã¯äžéšè£å©
㻠第3å以éãšã²ãšã芪家åºã¯ç¡å
㻠第3å以éãšã²ãšã芪家åºã®ç¬¬2å以éã¯ç¡åããã€ã第2åãšã²ãšã芪家åºã®ç¬¬1åã¯äžéšè£å©
㻠第3å以éãšç¹å®åŠå¹ŽïŒäŸïŒäž2ããã³äž3ïŒã®å
ç«¥çåŸã¯ç¡å
3ïŒç¬¬4å以éã¯ç¡åïŒ6èªæ²»äœïŒ
㻠第4å以éã¯ç¡å
㻠第4å以éã¯ç¡åããã€ã第1åãã第3åã¯æ®µéçã«äžéšè£å©
ïŒäŸïŒç¬¬1åïŒ10ïŒ
æžå
ã第2åïŒ40ïŒ
æžå
ã第3åïŒ80ïŒ
æžå
ïŒ
㻠第4å以éã¯ç¡åããã€ã第3åã¯äžéšè£å©
4ïŒãã®ä»ïŒ15èªæ²»äœïŒ
ã» ç¹å®åŠå¹Žã®å
ç«¥çåŸïŒäŸïŒå°6ããã³äž3ãäž2ããã³äž3ïŒã¯ç¡å
ã» ã²ãšã芪家åºã®å
ç«¥ã¯ç¡å
ç¡ååã«ã€ããŠã¯ãèªæ²»äœã®äžã§ããŸããŸãªå·¥å€«ãåãããŠããŸããã²ãšã芪家åºã®å
ç«¥ã«ã€ããŠã¯ç¡åãšå¯Ÿå¿ããŠãããšããããããã²ãšã芪家åºã®è² æ
ãå°ãªãããåããèŠåããããŸãã
â åŠæ ¡çµŠé£è²»äžéšè£å©ãšã¯ïŒ
åŠæ ¡çµŠé£è²»ã®äžéšè£å©ãšã¯ãåŠæ ¡çµŠé£è²»ãããã¯é£æè³Œå
¥è²»ã®äžéšãèªæ²»äœãè£å©ãããã®ã§ã331ã®èªæ²»äœã宿œããŠããŸãã
äŸãã°ãåŠæ ¡çµŠé£è²»ã«ã€ããŠã¯ãå
šå
ç«¥çåŸã察象ãšããŠäžéšè£å©ãè¡ãèªæ²»äœãããã°ã第2å以éãªã©ãåã©ãã®æ°ã«ãã£ãŠè£å©ã®å¯Ÿè±¡ãåããŠãããšããããããŸãããŸãã4æåã®çµŠé£è²»ã¯ç¡åãšããŠããèªæ²»äœããããŸãã
é£æè³Œå
¥è²»ã«ã€ããŠã¯ãé£æè³Œå
¥è²»ãšåŠæ ¡çµŠé£è²»ã®å·®é¡ãèªæ²»äœãè² æ
ããŠãããšãããããã°ãäž»é£åãç乳代ãªã©ã決ãŸã£ãè²»çšãäžéšãããã¯å
šéšè² æ
ããŠããèªæ²»äœããããŸãã
åºå
žïŒæéšç§åŠçã調æ»çµæãã€ã³ãïŒèª¿æ»1.ãåŠæ ¡çµŠé£è²»ã®ç¡ååçã®å®æœç¶æ³ïŒâ»2ïŒ
ãŸãšã
åŠæ ¡çµŠé£ã¯å€ãã®å°äžåŠæ ¡ã«ãããŠå®æœãããŠããŸãããäžã«ã¯å®æœããŠããªãèªæ²»äœããããŸãããã®çç±ãšããŠã¯ãçµŠé£æœèšãèšåãªã©ã®åé¡ããé¢å³¶ãªã©ãšãã£ãå°ççãªåé¡ãããã«ã¯åŒåœããããã¯ç±³é£¯æåã®èŠæãžã®é
æ
®ããããŸãã
åŠæ ¡çµŠé£ãç¡æåããããšã§ãä¿è·è
ã®è²»çšè² æ
ããåŒåœãäœããªããŠããããšããè² æ
è§£æ¶ã«ã€ãªãããšãšãã«ãåŠæ ¡åŽãšããŠã絊é£è²»ã®åŸŽåæ¥åããªããªããšããã¡ãªããããããŸãããèªæ²»äœã®è² æ
ãå¢å ãããã¡ãªãããèãããšããªããªã宿œã«ãããªãããšããçŸç¶ããããŸãã
çŸåšã®ç©äŸ¡é«ã«ãã圱é¿ããè¿ããã¡ã«çµŠé£è²»ã«åãã§ããããšãèããããŸãã絊é£è²»ã®ç¡ååïŒâ»3ïŒã«ã€ããŠã¯ã以åããæ€èšãããŠããããšã§ãããä»åŸã®æ¹åæ§ã«ã€ããŠã泚æããŠã¿ãŠããå¿
èŠãããããã§ãã
åºå ž
ïŒâ»1ïŒæéšç§åŠç å¹³æ30å¹ŽåºŠåŠæ ¡çµŠé£å®æœç¶æ³çã®èª¿æ»ã®çµæã«ã€ããŠïŒå¹³æ31幎2æ26æ¥ä»ïŒ
ïŒâ»2ïŒæéšç§åŠç 調æ»çµæã®ãã€ã³ã 調æ»1.åŠæ ¡çµŠé£è²»ã®ç¡ååçã®å®æœç¶æ³
ïŒâ»3ïŒåæŽ¥åžæè²å§å¡äŒ åŠæ ¡çµŠé£ã®ç¡ååã«ã€ã㊠平æ30幎2æ21æ¥
å·çè
ïŒæ°äºæºçŸ
CFP(R)èªå®è
ãäžçŽãã¡ã€ãã³ã·ã£ã«ãã©ã³äºã³ã°æèœå£«(è³ç£éçš)
DC(ç¢ºå®æ åºå¹Žé)ãã©ã³ããŒãäœå®
ããŒã³ã¢ããã€ã¶ãŒã蚌åžå€åå¡
