「AGビジネスサポート」即日融資可能なファクタリングの特徴や審査落ち対策を解説[PR]

本記事では、ファクタリングの説明から、「AGビジネスサポート」のサービスの特徴と魅力、特にファクタリングのサービスに焦点を当てて解説します。

ファクタリングの仕組み

「ファクタリング」とは資金調達法の一つであり、所有している売掛債権を買い取ってもらうサービスを指します。

具体的には、事業者が手元資金を増やすため、今ある売掛債権を振り込み期日の前に「手数料が引かれた額」にてファクタリングの事業者買い取ってもらいます。そのため、売掛金の振り込み期日より前に、急な出費や支払い等の事業資金が急に必要な場合などには役に立つサービスです。

取引先にファクタリングの使用が公開されない「2社間ファクタリング」や、取引先もファクタリングのサービス利用において介入が必要となる「3社間ファクタリング」があります。

ビジネスローンとの違い

「ファクタリング」と「ビジネスローン」ついては、どちらも資金調達の一種ではあるものの、資金調達の手法が違うため、サービスの形態も異なります。

ビジネスローンは、借入・融資のような資金調達法であるため、ローンを借りる際には返済能力、つまりは事業の経済状況がみられ、審査に通り借入が決まればローンの返済を行っていきます。

一方で、ファクタリングは前述した通り、所有している売掛債権を買い取ってもらうため、まずは「売掛債権」がなくては利用ができません。借り入れをしているわけではなく、手数料はとられるものの売掛を「買い取ってもらう」という形になるので、実際に売掛金の入金の際に、その金額をファクタリング会社に振り込み（2社間ファクタリングのケース）、もしくは取引先から直接ファクタリング会社に振り込み（3社間ファクタリングのケース）をします。

 

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AGビジネスサポートの特徴

AGビジネスサポートは、無担保事業者向けローンから「不動産担保ビジネスローン」や「ファクタリング」に至るまで、多様な金融商品を提供しています。このサービスの最大の特徴は、迅速で手軽な申込みプロセスと、低いファクタリング手数料です。

特に、事業者向けの金融ニーズに応えるために、来店不要でのオンライン完結型申込みシステムを採用しており、忙しい事業主にとって時間の節約になります。

また、AGビジネスサポートのサービスは全国規模で提供されており、様々な業種の事業者に利用されています。加えて、最短即日の融資が可能で、幅広い融資額に対応している点も、事業者にとって大きな魅力となっています。

無担保事業者向けローンからファクタリングまでの幅広いサービス

AGビジネスサポートは、無担保事業者向けのローンサービスを中心に、多岐にわたる金融商品を提供しています。これには法人だけでなく、個人事業主向けのオプションも含まれ、最大融資額は1000万円に及びます。

保証人や追加書類が少ないため、手続きの負担が少なく、比較的容易に申込みが可能です。また、年会費や保証料、事務手数料が発生しない点も大きなメリットとなっており、事業資金の使用に関する制限がないため、事業者は柔軟に資金を活用できます。全国のATMからの借入や返済ができるという利便性も、事業者にとっては重要な利点です。

迅速で低コストなAGビジネスサポートのファクタリングサービス

AGビジネスサポートのファクタリングサービスは、その迅速性と低コストで知られています。最短即日での資金調達が可能であり、手数料率は2%からと他社と比較しても低く抑えられています。

ファクタリングは、最低でも10万円からのサービス提供が可能です。対象となるのは「確定債権」で、返済期間は最長5年に及びます。特に運送業、情報システム業、建設業など、多様な業種にわたる取引実績があります。

また、専属の担当者が親身になってサポートし、事業者のニーズに応じた柔軟な対応をしてくれる点も、顧客から高く評価されています。

このような特徴から、AGビジネスサポートのファクタリングサービスは、特に中小企業や急速な資金調達が必要な事業者にとって、非常に有効な解決策となっています。さらに、契約プロセスは簡素化されており、申込みから資金の受け取りまでがスムーズに行えるため、事業の運営において迅速な対応が求められる状況にも対応できます。

AGビジネスサポートの提供するファクタリングサービスは、信頼性と利便性を兼ね備えているため、多くの事業者にとって価値のある選択肢となっているのです。

AGビジネスサポートのカスタマーサポートとアドバイス

AGビジネスサポートは、ファクタリングサービスにおいて、優れたカスタマーサポートとアドバイスを提供してくれます。このサポートは、特に資金調達やビジネス運営に関する複雑な課題に直面している企業にとって重要です。

専門的なサポート体制は、AGビジネスサポートの強みの一つです。

顧客に対し、専属の担当者を割り当てて、親身になって相談に応じることにより、顧客は自社の特定の状況やニーズに合わせたサービスを受けることができます。担当者は、ファクタリングサービスの適用方法、契約の手順、必要な書類提出の支援など、幅広いサポートを提供します。

AGビジネスサポートのアドバイスは、特に資金運用と資金繰りの優良化に焦点を当てていますので、資金調達の選択肢や戦略に関して、専門家の意見を得ることができます。よって、顧客はより効果的な財務計画を立て、資金の流動性を高めることが可能になります。

AGビジネスサポートのもう一つの特徴は、その利便性の高いサービスです。同社はオンラインでの非対面契約に対応しており、電話での簡単な手続きにより、来店不要でファクタリングサービスの利用が可能です。これにより、顧客は自社のオフィスや自宅から簡単にサービスを利用でき、時間や労力を節約することができます。

以上の要素を総合すると、AGビジネスサポートのカスタマーサポートとアドバイスは、資金調達を必要とする顧客にとって、非常に価値のあるサービスです。専門的なサポート、カスタマイズされたアドバイス、利便性の高いサービス提供を通じて、同社は顧客のビジネス成長と安定性を支援しています。

ファクタリングの審査プロセスと基準

ファクタリングの審査プロセスは、顧客が迅速かつ効率的に資金を調達するための重要なステップです。AGビジネスサポートは、審査プロセスの透明性が高く、分かりやすい手順で行われます。申込みから資金調達までの時間を最小限に抑えるために最適化されており、顧客にとっては資金繰りの計画を立てやすくなります。

また、審査基準は、事業の健全性や信頼性が主な評価ポイントとなります。これにより、顧客は必要な準備や対策を事前に行うことができます。

AGビジネスサポートにおけるファクタリングの審査プロセスは、以下のステップで構成されています。

1.申込み

オンラインで申込みを行い、必要な情報と書類を提出します。この時点で、事業計画、財務状況、過去の経営実績などの情報または書類が必要となります。

2.仮審査

提出された情報と書類に基づいて、AGビジネスサポートは仮審査を行います。この段階では、事業の健全性、財務状況、市場での位置づけ、経営者の信頼性などが評価されます。

3.書類の確認

仮審査に通過した場合、追加の書類を提出する場合があります。例として、詳細な財務報告やビジネスプランなどがあげられます。

4.本審査

すべての書類が揃った後、AGビジネスサポートは本審査を行います。この段階で、財務状況の詳細な分析、事業計画の実行可能性、市場での競争力などが詳細に検討されます。

5.審査結果の通知

審査が完了すると、審査結果が通知されます。承認された場合、融資条件や契約の詳細が示されます。

6.契約の締結と資金の受け取り

条件に同意すれば、契約を締結し、資金を受け取ることができます。

AGビジネスサポートの審査基準は、事業の安定性と成長性を重視しています。財務状況の健全性、過去の経営実績、市場での競争力、経営チームの経験と能力などが主な評価ポイントです。また、売掛金の質や顧客の信頼性も重要な要素として考慮されます。このように、AGビジネスサポートは総合的な評価を通じて、顧客の資金調達ニーズに応えています。

 

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AGビジネスサポートのファクタリングの評価・口コミ

AGビジネスサポートのファクタリングに関する顧客の評価と口コミは、事業者や個人事業主が金融サービスを選ぶ際の重要なポイントとなります。利用者からの感想は、サービスの質や効率性、コスト、サポート体制など、多岐にわたるので、実際の利用経験を参考にして、自身の都合にあっているのか考えてみてください。

それでは、口コミを紹介していきましょう。

AGビジネスサポートのファクタリングに対する評価・口コミ

AGビジネスサポートのファクタリングへの評価は多岐にわたります。大きく分けると、以下5つの意見が見受けられます。

1 親身なサポートとアドバイス: 利用者は、AGビジネスサポートの担当者が親身で安心できる対応をしてくれることを高く評価しています。特に財務状況の改善に関するアドバイスが助かったという声がありました。

2 迅速な対応: 「盆明けで忙しい時期に2日で審査可決。営業スタッフ全員、応対が良かったです。」申込み審査が迅速で、最短で即日に入金される点が好評でした。事業資金の調達は早めの対応が求められるので、この迅速さは大きな利点となります。

3 柔軟性: 「他社で断られていた回収サイトの長い債券でも対応してくれた。」といった意見もみられました。AGビジネスサポートは独自審査を行っており、赤字決算・債務超過・銀行リスケ中・開業1年未満・税金未納有でも検討してくれるため、柔軟性も魅力の一つです。

4 利便性: インターネットや電話での申込みが可能であり、来店不要であることが利便性を高めています。これにより、忙しい事業者が時間を節約できると評価しています。

5 信頼性: アイフルグループの一員であるので、ファクタリング会社に対する信頼性を重視する顧客にとっては、安心して利用することができます。また、AGビジネスサポートは、一般社団法人オンライン型ファクタリング協会の会員であり、ファクタリング業界の健全性にも努めています。

迅速なサービス提供、低い手数料、親身なサポート、利便性の高い申込みプロセスなどが、事業資金の調達を求める事業者にとって大きなメリットとして挙げられています。
また、アイフルグループの一員としての信頼性も、顧客の安心感に貢献しているようです。

AGビジネスサポートのファクタリングサービス手数料について

AGビジネスサポートが提供する売掛債権ファクタリングサービスは、財務的な柔軟性を企業に提供する魅力的な選択肢です。このサービスにおける手数料について詳細に見ていきましょう。

まず、AGビジネスサポートの売掛債権ファクタリングサービスの手数料は、買取額の2%から始まります。この手数料率は、ファクタリングサービスを利用する際の平均的な割合であり、売掛金額に比例して計算されます。ただし、手数料の最大率は12%とされており、取引の大きさや条件によって異なる可能性があります。

他社のサービスとの比較も重要です。実際に比較してみると下記のように各社手数料だけでも違いが出ます。

ファクタリング業者	手数料率
QuQuMo	2社間：1％～
ペイトナー ファクタリング	一律先払い金額の10％
OLTA(オルタ)	2社間：2％～9％
PayToday	2社間：1％～9.5％
GMO BtoB早払い	スポットタイプ：1.5％～12.0％ 継続タイプ：1.0％～12.0％

※QuQuMo Online(ククモ オンライン) 公式サイト/ペイトナー ファクタリング公式サイト/FREENANCE（フリーナンス） byGMO公式サイト/OLTA(オルタ) 商品案内/PayToday公式サイト /GMO BtoB早払い公式サイトを基に作成

ファクタリングサービスの特性や条件は、提供する企業によって異なるため、自社のニーズに最も適したサービスを選択することが肝要です。

AGビジネスサポートは、取引先への開示が原則不要です。最短即日での現金化が可能であり、買取対象債権の最低金額は10万円からとなっています。このように、小規模な取引にも対応可能です。

また、取引の透明性も大きな利点です。ファクタリング取引の詳細を会員専用のWEBサービスやアプリを通じてみることができ、顧客が自らの取引を容易に確認できるようにしています。これにより、顧客は自身の財務状況をより明確に理解し、資金調達の決定することができます。

最新の情報や詳細なサービス内容については、AGビジネスサポートの公式ウェブサイトや提供するツールで直接確認することができますので、利用する際はぜひ、確認してみてください。

AGビジネスサポートのファクタリングの審査に落ちないための対処法

AGビジネスサポートのファクタリングの審査に落ちないためには、次の点によく気をつけるようにしましょう。
これらはAGビジネスサポートのファクタリングに限らず、その他のファクタリング事業でも共通している点もあるので、ぜひ参考にしてみてください。

申込み条件を満たしている

AGビジネスサポートのファクタリングの審査に通過するには、まず大前提として申込み条件を満たしている必要があります。
AGビジネスサポートのファクタリングの申込みが可能な対象者や条件には、最低債権額や対象売掛先企業がどのような企業であるかなどが前提条件としてあります。詳しくは、次のとおりです。

ご利用対象者	売掛債権をお持ちの国内法人様・個人事業主様 買取金額によって国内法人様のみとなります
買取対象債権額※	10万円から
対象売掛先企業	継続的にお取引のある国内法人企業
売掛債権基準	検収が完了している確定債権であること
買取手数料率※	買取金額に対して2％～

※「取引形態」「買取金額」によって変動があるため詳細にはお問合せで要確認
AGビジネスサポート AGビジネスサポートの売掛債権ファクタリング

申込み内容は正しい情報を提出できている

申込時に入力する情報は必ず間違えないようにしましょう。
AGビジネスサポートのファクタリングでは、申し込みの際に顔写真付きの本人確認書類（免許証、マイナンバーカード等）や買取希望の売掛債権である請求書などを提出しますが、審査の際には査定にて、申し込み企業だけでなく「取引先（売掛先）」まで調査が入りますので、間違えた情報を渡してしまうと審査でズレが乗じてしまいうまく契約に進めないでしょう。
また、同一の取引先（売掛先）との過去の入金済み請求書や、入金の確認ができる通帳・履歴等も提出が必要なので、虚偽の申告もバレないだろうと思ってしてしまうと審査は通りません。当たり前のことですが、審査がある以上、怪しいと思われる情報があれば審査に通りにくくなる原因になりますので、必ず正しい情報で申し込みましょう。

信頼をもてる取引先（売掛先）との売上債権の買い取り

AGビジネスサポートのファクタリングの申込み・審査をする際に、一般的なファクタリングの場合でも同様ですが、ファクタリングの事業者に買い取ってもらう売掛債権はできるだけ信頼のある取引先とのものが好ましいでしょう。

「信頼のできる売掛先」としては、長期的な契約があり、問題なく過去にも複数回取引があるようなところであると、今後も同様な対応が見込めるとして審査においてプラスになります。また、売掛先が大手企業であったり、安定した経済状況が見込める企業や事業であることも、信頼できる売掛先となる要素の一つです。
もちろん急遽ファクタリングを利用して資金調達が必要となり、売掛先を選ぶことは難しい場合もありますが、できるだけファクタリング事業者にとってリスクとならない売掛先を選定しましょう。

 

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AGビジネスサポートのファクタリングでよくある質問

AGビジネスサポートのファクタリングに関してのよくある質問を公式ウェブサイトを基にまとめてみましたので、気になる方はぜひ参考にしてみてください。
どのような売掛債権（請求書）が買取対象になりますか？

過去に「一度でも入金実績のある売掛先」かつ、仕事が完了している状態の売掛債権（請求書）であれば買取検討可能。入金済の売掛債権（請求書）や、架空の売掛債権（請求書）は対象外になります。
「赤字」や「債務超過」でも買取可能か？

売掛債権（請求書）の売買であり、売掛先に重点をおいた査定をするため、検討可能。まずはAGビジネスサポートのファクタリングサービスにお申込み・ご相談ください。
起業したばかりでも利用できますか？

起業したばかりであったとしても、売掛債権（請求書）があれば検討できます。
金融機関で融資を断られても利用できますか？

検討できます。売掛債権（請求書）の売買であるため、売掛先に重点をおいた査定をしているためです。
ファクタリングは融資とは違いますか？

ファクタリングと融資は異なります。ファクタリングの場合は融資と違い、信用情報機関への登録は必要ありません。売掛債権（請求書）の売却であるため、財務諸表上の負債が増えないのがファクタリングの特徴です。
ファクタリング手数料は請求額によって変わりますか？

ファクタリング手数料は請求額によって変わりません。買取額に対してかかる手数料がファクタリング手数料です。AGビジネスサポートの場合、買取額の2%からの手数料が適用されます。
ファクタリング手数料以外にかかる費用はありますか？

ファクタリング手数料以外にも費用が発生する可能性はあります。各種取引内容は会員専用WEBサイトやアプリで確認できるため、詳細な費用情報を確認可能です。

AGビジネスサポートのファクタリングサービスまとめ

AGビジネスサポートのファクタリングサービスは、資金調達をする際、有効なサービスだといえるでしょう。このサービスは、特に急速な資金ニーズに応える能力において優れており、無担保事業者向けローンからファクタリングまで、幅広いニーズに対応することができます。

審査プロセスは迅速で透明性があり、財務状況が安定しており、信用情報に問題がなければ、多くの事業者が利用できる可能性があります。ただし、審査に落ちた場合の対策や、手数料などのコストについては、事前に十分な理解を深めておくことが重要です。

皆様もこの記事を参考にAG日にネスサポートのファクタリングサービスの利用を検討されてはいかがでしょうか？

 

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出典

AGビジネスサポート
AGビジネスサポート 売掛債権ファクタリング
AGビジネスサポー よくあるご質問
OLTA(オルタ)公式サイト
FREENANCE（フリーナンス） byGMO アクセルファクター
ペイトナー ファクタリング（旧yup 先払い）ベストファクター
QuQuMo Online(ククモ オンライン) 即日ファクタリング
PayToday
GMO BtoB早払い

執筆者：FINANCIAL FIELD編集部
ファイナンシャルプランナー