50代・年収350万円で「将来は生活保護かも…」という姉。不安なので「父の遺産2000万円が欲しい」とのことですが、“3分の2”も譲るべきですか？

身近な家族であっても、お金の話になると複雑な気持ちが入り交じるものではないでしょうか。特に相続に関しては、兄弟姉妹間での立場や状況の違いが表面化しやすく、感情的な対立に発展してしまうケースも少なくありません。
 
例えば、父親の遺産が3000万円あり、相続人は自分と姉の2人であるものの、50代の姉は年収350万円程度で貯蓄も少なく、「このままだと将来は生活保護になるかもしれない」といった場合、姉の事情を考慮して多めに遺産を譲るべきなのでしょうか？
 
本記事では、相続の基本ルールを確認しつつ、実際に姉妹で相続分を調整する際の考え方や注意点を解説します。

相続分の原則

大前提として、相続の取り分は法定相続分によって決まります。父親に配偶者がいなければ、子ども2人である姉妹が相続人となり、基本的には3000万円を1500万円ずつ均等に分けることとなります。
 
相続人それぞれの生活状況（収入が少ない、病気で医療費がかかるなど）は、法律上の相続割合を直接的に変える理由にはなりません。つまり、「お姉さんのほうが大変だから」といった事情で、自動的に取り分が増えることはないのです。
 
ただし、相続人同士が話し合い、合意すれば、取り分を調整することは可能です。例えば、姉が2000万円、妹が1000万円という分け方も、当事者が納得して遺産分割協議書を作成すれば有効となります。
 

相続分を変えられるケースもある

法律上、相続割合を変えられる場面として「寄与分」や「特別受益」があります。
 
寄与分は、被相続人（父）の財産の維持や増加に特別な寄与をした相続人がいる場合、その分を多めに受け取れる制度です。
 
特別受益は、生前に住宅資金援助や結婚資金など、特別に利益を受けた相続人がいる場合、その贈与分を相続財産に加えて計算し、相続割合を調整する仕組みです。
 
ただし、今回のように「生活に余裕がない」「将来が不安」といった理由は、寄与分や特別受益の対象にはなりません。あくまで姉妹で話し合い、合意のうえで譲るかどうかを判断するしかないといえます。
 

不公平感をなくすために大切なこと

遺産分割の話し合いは、単なるお金の配分ではなく親から受け継ぐ財産をどう扱うかを、姉妹で共有する大切な場面でもあります。不公平感を減らすためには、以下のようなポイントを意識するとよいでしょう。
 
1. まずは法定相続分を基準にする
感情的にならず、「基本は1500万円ずつ」という土台を確認しましょう。その上で事情を踏まえた話し合いをするほうが、納得感を得やすくなります。
 
2. 姉の不安を共有する
血を分けた大切な姉の「将来生活保護になるかも」という切実な不安は、簡単に否定できないでしょう。実際に年収350万円で老後資金が十分に用意できていないと、将来の生活に不安を抱える人は多いでしょう。妹側が理解を示すだけでも、相手の心情は和らぐかもしれません。
 
3. どれくらいまでなら譲れるかを冷静に検討する
姉の事情を考慮して多少多めに遺産を譲るとしても、感情に流されすぎてはいけません。妹自身の今後の生活設計や老後資金を考慮したうえで、譲れる線引きを検討しましょう。
 
4. 第三者の意見を活用する
税理士や弁護士、あるいは家庭裁判所の調停制度を利用するのも1つの方法です。姉妹だけでは感情的な対立になりがちですが、専門家を介すことで冷静な話し合いがしやすくなります。
 

まとめ

今回のケースでは、姉が「2000万円ほしい」と希望しても、法律上は1500万円ずつが基本です。姉の生活状況だけで相続分が法律上増えることはなく、増やすためには妹が同意する必要があります。
 
譲るかどうかは、妹自身の老後や生活設計を踏まえて慎重に判断すべきであり、「感情」ではなく「お互いが納得できる着地点」を探ることが大切です。
 

出典

国税庁 No.4132 相続人の範囲と法定相続分
 
執筆者：FINANCIAL FIELD編集部
ファイナンシャルプランナー

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