昨年マイホームを購入！ 確定申告で「住宅ローン控除」をするのですが、確定申告自体が初めて…どんな書類が必要？

マイホームを購入すると、初年度は確定申告で住宅ローン控除の申請をする必要があります。しかし、「確定申告自体が初めて」という方もいらっしゃるでしょう。どのような書類が必要でどのように申請するのか、FPが解説します。

そもそもなぜ確定申告が必要なの？

確定申告には所得税を納める「所得税の申告納税」とは別に、納付しすぎた所得税の還付を受けるための「還付申告」もあります。この「還付申告」の代表的なものに1つに「住宅ローン控除」があります。この「住宅ローン控除」を受けるために、確定申告が必要になります。
 
「住宅ローン控除」を受けるための手続きは、会社で行われる簡易手続きである「年末調整」ではできないため、自分で税務署にて手続き（確定申告）します。なお、確定申告で住宅ローン控除の手続きが必要なのは1年目だけで、2年目以降は年末調整で行えます。
 

住宅ローン控除に必要な書類を準備しよう

確定申告に必要な書類は表1のとおりです。
 
【表1】

 
＜上記以外の必要書類＞
・本人確認書類　（マイナンバーやマイナンバー通知カード＋運転免許証等）
 
医療費控除や寄付金控除を受ける場合は、その関連書類も準備しましょう。
 

確定申告の手順

次に、確定申告の手順を見ていきましょう。
 

1. 確定申告書の作成

国税庁のウェブサイトで「確定申告書等作成コーナー」を利用すると便利です。手順にしたがって入力し、申告書を作成します。
 

2. 必要書類の添付

上記の必要書類をそろえて、確定申告書に添付します。
 

3. 提出方法の選択

確定申告書の提出方法は、郵送、税務署への持参、オンライン提出（e-Tax）があります。オンライン提出は自宅から手軽に申告ができるため、おすすめです。
 

気をつけたいポイント

確定申告をスムーズに進めるために、以下のポイントに気をつけましょう。
 

1. 早めの準備

2025年の確定申告の期限は､2月17日～3月17日です。余裕を持って早めに準備を始めましょう。
 

2. 書類のチェック

提出前に書類の漏れがないか、記載内容に誤りがないかを確認しましょう。
 

3. 税務署への相談

分からないことがあれば、税務署に相談するのも1つの手です。無料の相談窓口が設置されています。
 

最後に

確定申告は初めてだと少し難しく感じるかもしれませんが、手順にしたがって進めていけば大丈夫です。税金の還付を受けるためにも、しっかりと準備をして確定申告を乗り切りましょう。
 
分からないことがあれば、遠慮なく税務署や専門家に相談してみてください。新たな生活をスタートさせた皆さんが、幸せな日々を過ごせることを願っています。
 

出典

国税庁　マイホームを持ったとき
 
執筆者：稲場晃美
お金と不動産相続のコンシェルジュ
宅地建物取引士・AFP・住宅ローンアドバイザー・相続診断士